Servicii
Servicii de structurare patrimonială cu acoperire internațională
De la constituirea unui trust până la coordonarea succesiunii transfrontaliere — fiecare serviciu este livrat cu discreție și adaptat profilului dvs. familial.
Ce primește clientul la finalul mandatului?
La InsightCircle, livrabilele sunt concrete: o structură juridică operațională (trust, fundație privată sau holding), documentată complet în jurisdicțiile relevante; un plan succesoral cu testamente validate internațional; un raport de coerență care identifică contradicțiile dintre legile aplicabile activelor dvs. și recomandă soluții punctuale. Durata medie a unui mandat complet de structurare este de trei până la opt luni, în funcție de numărul jurisdicțiilor implicate și de complexitatea activelor. Nu promitem soluții universale — fiecare structură este construită de la zero pe baza situației concrete.
Serviciile noastre în detaliu
Fiecare serviciu poate fi contractat separat sau ca parte a unui mandat integrat de consiliere patrimonială.
Constituire și administrare trust
Analizăm dacă un trust de tip common-law sau o fundație privată de drept civil este potrivită situației dvs. Selectăm jurisdicția trustee-ului (frecvent Jersey, Malta sau Liechtenstein), redactăm actul de constituire, coordonăm depunerea documentelor și asigurăm raportarea anuală conformă cu obligațiile de transparență OCDE. Clienții primesc acces la un portal securizat cu toate documentele și rapoartele consolidate.
Planificare și redactare testamentară internațională
Redactăm testamente care respectă simultan Regulamentul UE nr. 650/2012 privind succesiunile și legea națională a statului în care sunt situate activele principale. Coordonăm apostilarea, traducerea certificată și înregistrarea în registrele naționale de testamente acolo unde este aplicabil. Includem clauze de substituție și dispoziții speciale pentru active digitale sau participații societare.
Pacte de familie și acorduri de succesiune
Facilităm negocierea și redactarea pactelor de familie — instrumente recunoscute în dreptul austriac, german și elvețian, cu efect de protecție a coeziunii patrimoniale între generații. Acolo unde legislația română nu permite direct un pact de familie, construim mecanisme echivalente prin structuri societare și contracte de donație condiționată, verificate de notari în ambele sisteme de drept.
Coordonare multi-jurisdicțională
Rolul nostru este de arhitect și coordonator: lucrăm cu rețeaua noastră de avocați parteneri din șase țări — România, Austria, Cipru, Luxemburg, Malta și Germania — și ne asigurăm că soluțiile propuse de fiecare specialist local sunt coerente între ele. Dvs. nu comunicați cu șase echipe diferite; comunicați cu noi, iar noi gestionăm coerența întregului tablou.
Revizuire și audit patrimonial
Structurile patrimoniale create acum zece ani s-ar putea să nu mai fie optime astăzi, după modificările din dreptul fiscal european și după intrarea în vigoare a directivelor DAC6 și BEPS. Realizăm audituri ale structurilor existente, identificăm riscurile de conformitate și propunem ajustări concrete — fără a demola ceea ce funcționează, ci prin intervenții chirurgicale precise.
Întrebări frecvente despre structurarea patrimonială
Răspunsuri directe la întrebările pe care le auzim cel mai des în primele discuții cu clienții.
Avem nevoie de un trust sau este suficientă o societate holding?
Depinde de obiective. Un holding este mai simplu și mai ieftin de administrat, dar nu oferă aceeași protecție față de creditorii personali ai beneficiarilor și nu separă dreptul de proprietate de cel de beneficiu în același mod ca un trust. Dacă obiectivul principal este planificarea succesorală pe mai mult de două generații sau izolarea activelor de riscuri profesionale, trustul este de obicei soluția mai robustă. Vă ajutăm să comparați ambele variante pe situația concretă, înainte de a decide.
Care este costul unui mandat complet de structurare?
Mandatele variază semnificativ în funcție de numărul de jurisdicții, tipul activelor și complexitatea negocierilor familiale. Un mandat standard cu două jurisdicții și active imobiliare și societare se situează, în general, între 8.000 și 20.000 de euro, inclusiv onorariile avocaților parteneri coordonați de noi. Vă oferim o estimare detaliată după prima evaluare gratuită.
Puteți lucra cu clienți care au reședința în afara României?
Da. Aproximativ o treime din clienții noștri sunt rezidenți fiscali în Germania, Austria, Franța sau alte state UE, cu active sau rădăcini de familie în România. Lucrăm complet remote acolo unde documentația permite și organizăm întâlniri fizice la Galați sau în alt oraș convenit atunci când sunt necesare semnături notariale sau negocieri directe.
Cât de confidențiale sunt informațiile pe care le împărtășiți cu partenerii externi?
Fiecare partener extern semnează un acord de confidențialitate specific mandatului înainte de a primi orice document. Transmitem numai informațiile strict necesare realizării sarcinii lor. Noi înșine nu divulgăm identitatea sau situația patrimonială a clienților noștri sub nicio formă, în afara obligațiilor legale de raportare prevăzute de legislația anti-spălare.
Ce se întâmplă dacă situația familiei se schimbă după finalizarea structurii?
Structurile patrimoniale nu sunt statice. Divorțul, nașterea unui copil, vânzarea unei afaceri sau schimbarea rezidenței fiscale pot modifica radical optimul juridic. Clienților noștri le recomandăm o revizuire anuală de 60 de minute și o revizuire completă la orice eveniment de viață major. Clienții aflați în relație continuă cu noi beneficiază de un tarif preferențial pentru aceste sesiuni.
„InsightCircle a coordonat restructurarea participațiilor mele din România și Cipru după ce am primit o ofertă de achiziție pe care doream să o accept parțial. Au gestionat simultan trei echipe de avocați în două limbi și au livrat o structură finalizată în patru luni — termen pe care inițial îl credeam imposibil.”
— Luminița Dumitrescu, fondator, Timișoara
Doriți să înțelegeți care serviciu se potrivește situației dvs.?
Programați o evaluare inițială confidențială. Nu există angajament și discutăm în deplină discreție.